今天给各位分享区块链风险评估方案有哪些的知识，其中也会对风险评估环节进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！
昨天，DRC在币乎豪撒 3,000,000 DRCT的开奖结果出来了，不知道你中奖了没有？如果还没有查，那就赶紧去币乎的糖果盒子里面看一眼吧。
考虑到有些小伙伴对DRC项目还不是很了解，所以本文尝试用通俗易懂的语言给小伙伴们介绍一下这个项目。
现在区块链行业蓬勃发展，日新月异，但不可否认其中鱼龙混杂，真假难辨。投资者，难以判断项目好坏；初创科技公司和项目方，无处寻求区块链专业服务；而技术极客和专家学者，空有十八般武艺却无处施展；这些问题成为阻碍区块链行业健康发展的瓶颈。
DRC以此为切入点，旨在打造“数字世界的华尔街”，营造自律、自治、透明、公开的区块链生态系统，促进区块链行业的稳定、有序与健康发展。
参照DRC的白皮书：
简单的说，DRC就是要做一个第三方的评级机构，对区块链项目进行 尽职调查 和 项目评级 。
尽职调查简称 尽调 ，参照百度百科的定义：
一般企业在收购资产时，都会进行尽调，以评估机会和风险。这与投资者投资区块链项目有很多相似之处。
最近这半年，区块链领域涌现出很多评级机构，但大部分评级机构都还是中心化的评级体系。但DRC却使用了分布式自治或者说是去中心化的方式进行评级。这样做最大的优势是评级结果相对客观公平，没有任何人能够左右评级结果。
这种评级的方式，体现了DRC社区大家协同众智、众包、众评、众享的理念，可以持续性的进行。只要有发起人发起尽调，不管这个发起人是社区、还是项目方、还是投资机构，都可以发起尽调。
可能有小伙伴会有疑惑： 这种专业性的尽职调查，不应该是由专业人士或者专家来做吗？用这种去中心化的方式，虽然结果客观公正，但是给出的结论可信度如何？
经过我的思考，我觉得这个问题可以从两方面来回答。
第一，区块链领域是个特别特别新兴的领域，或者说现在还是个很小众的市场。这里面可能就没有真正的专家，即使有一些行业的大牛，水平很高，但估计他们因为时间或者收益的关系，也不会来参与这种项目的评级。所以即使在中心化的评级机构里面，参与评级的人可能也并非是专家，只不过进入币圈稍早，认知会高于普通人。
第二，完成一个专业的尽职调查，最重要的是有一套专业的体系和方法，人在其中的作用是慢慢的弱化了。
怎么理解这句话，我举个例子就明白了。以快递行业为例，顺丰为什么能够做到行业老大，就是因为顺丰有一整套完备的系统。在其他快递公司还在手工分拣快递时，顺丰已经实现了扫码录入和分拣。而我最近一次发顺丰快递，惊奇的发现连纸质快递单都不用填写了，直接用手机电子化录入，这无疑可以大幅提升收取快递的效率，同时录入的信息可以多次复用。所以，同样的一个快递员，利用顺丰的系统，收发快递的速度就会高于其他快递公司，这里面系统的作用大于具体的人的作用。
回到尽职调查这件事情，DRC给出了一整套区块链项目风险评级的方法，将一项复杂的、专业性较高的项目尽调工作按团队评估、项目评估、技术评估、方案评估与经济模型评估等维度进行分解，拆解成各个子任务，社区自愿者认领其中的一个或者几个任务。
而DRC平台的评级模型将自动汇总计算项目评估得分，通过评分规则映射得到项目初始评级。并引入专家评审、争议仲裁、群众投票等机制，综合各方意见体现在最终评级结果中。
我们可以看一下具体的评级框架是怎样的。DRC项目评级框架覆盖5项评估大类、22项评估子类，提炼109项评估指标，如下表所示：
经过近半年的实际运行，DRC通过这套评级系统已经对EOS、IOTA、SEER、LikeCoin等众多项目进行了评级，并取得了不错的效果。
我个人以为DRC的价值不仅仅在于具体项目的评级结果，其最大的价值在于 梳理出来一套适用于区块链项目的评级体系，并可以通过分布式尽调的方式落地实现 。
有了这么好的服务，那哪些人会需要DRC的服务呢？
科技创新项目： 对于区块链、人工智能、物联网等前沿创新领域，他们需要一个智能的风控管家，而DRC可以在他们融资期、生存期与发展期，提供企业所需要的评级、信息披露、风控、审计等方面提供服务。
投资机构与投资者： 专家又贵又难找，为什么不找DRC呢？在这里有很多的专家、极客、投资分析师，分布在不同领域、行业与专业的人士提供服务，专业又实在；Preangel Fund就公开表示愿意以DRC作为入门筛选门槛，评级达到一定程度才可以进入评审范围。
数字资产的交易所： DRC的项目评级结果当然也可以作为交易所筛选优质项目的依据，甚至可以基于不同的项目提供差异化的定价，这是未来发展趋势。
广大对科技创新感兴趣的群众： 通过渗透式参与DRC社区活动和学习了解前沿行研报告、项目评估报告，可以不断学习、不断进步，炼出一付“火眼金睛“，鉴别真伪。
目前DRC生态中分布式尽调模式已比较成熟，包括HuobiPRO、BCEX、Allcoin、LBank等交易所，还有PreAngel等投资机构，以及新加坡Npower / Longhash等孵化器都采用DRC分布式尽调结果为其筛选项目提供依据。DRC目前拥有中英文社区超过7000人，在全球超10个国家拥有共建社区，DRC的代币DRCT已上线FCoin和BCEX交易所，受到不少投资者的追捧。
通过上述的分析， DRC分布式监管科技协同平台 ：利用区块链技术，充分发挥社区理念，将高端、优质的专业服务普惠化。并提供激励机制，鼓励专业人士打破各自所在阵营和公司的束缚，到一个更加开放、协同平台上施展自己的才能，获得回报。这里的收获不仅是代币收获，还有知识的收获、人脉的收获以及名誉收获。同时对于投资机构和投资者来说，以较低的成本获得高效和专业服务，是一个多方共赢的结果。
所以，综合服务的内容、服务提供的方式以及奖励模式来看，市场上暂时还没有和DRC完全相似的产品。让我们对DRC后续的发展拭目以待。
狭义来讲区块链风险评估方案有哪些，区块链是一种按照时间顺序将数据区块以顺序相连区块链风险评估方案有哪些的方式组合成的一种链式数据结构区块链风险评估方案有哪些， 并以密码学方式保证的不可篡改和不可伪造的分布式账本。
广义来讲，区块链技术是利用块链式数据结构来验证与存储数据、利用分布式节点共识算法来生成和更新数据、利用密码学的方式保证数据传输和访问的安全、利用由自动化脚本代码组成的智能合约来编程和操作数据的一种全新的分布式基础架构与计算方式。
【基础架构】
一般说来，区块链系统由数据层、网络层、共识层、激励层、合约层和应用层组成。 其中，数据层封装了底层数据区块以及相关的数据加密和时间戳等基础数据和基本算法；网络层则包括分布式组网机制、数据传播机制和数据验证机制等；共识层主要封装网络节点的各类共识算法；激励层将经济因素集成到区块链技术体系中来，主要包括经济激励的发行机制和分配机制等；合约层主要封装各类脚本、算法和智能合约，是区块链可编程特性的基础；应用层则封装了区块链的各种应用场景和案例。该模型中，基于时间戳的链式区块结构、分布式节点的共识机制、基于共识算力的经济激励和灵活可编程的智能合约是区块链技术最具代表性的创新点 。
拓展资料区块链风险评估方案有哪些：
【区块链核心技术】
区块链主要解决的交易的信任和安全问题，因此它针对这个问题提出了四个技术创新：
1.分布式账本，就是交易记账由分布在不同地方的多个节点共同完成，而且每一个节点都记录的是完整的账目，因此它们都可以参与监督交易合法性，同时也可以共同为其作证。
区块链的分布式存储的独特性主要体现在两个方面：一是区块链每个节点都按照块链式结构存储完整的数据，传统分布式存储一般是将数据按照一定的规则分成多份进行存储。二是区块链每个节点存储都是独立的、地位等同的，依靠共识机制保证存储的一致性，而传统分布式存储一般是通过中心节点往其区块链风险评估方案有哪些他备份节点同步数据。
没有任何一个节点可以单独记录账本数据，从而避免了单一记账人被控制或者被贿赂而记假账的可能性。也由于记账节点足够多，理论上讲除非所有的节点被破坏，否则账目就不会丢失，从而保证了账目数据的安全性。
2.非对称加密和授权技术，存储在区块链上的交易信息是公开的，但是账户身份信息是高度加密的，只有在数据拥有者授权的情况下才能访问到，从而保证了数据的安全和个人的隐私。
3.共识机制，就是所有记账节点之间怎么达成共识，去认定一个记录的有效性，这既是认定的手段，也是防止篡改的手段。区块链提出了四种不同的共识机制，适用于不同的应用场景，在效率和安全性之间取得平衡。
区块链的共识机制具备“少数服从多数”以及“人人平等”的特点，其中“少数服从多数”并不完全指节点个数，也可以是计算能力、股权数或者其他的计算机可以比较的特征量。“人人平等”是当节点满足条件时，所有节点都有权优先提出共识结果、直接被其他节点认同后并最后有可能成为最终共识结果。
4.智能合约，智能合约是基于这些可信的不可篡改的数据，可以自动化的执行一些预先定义好的规则和条款。以保险为例，如果说每个人的信息（包括医疗信息和风险发生的信息）都是真实可信的，那就很容易的在一些标准化的保险产品中，去进行自动化的理赔。
在保险公司的日常业务中，虽然交易不像银行和证券行业那样频繁，但是对可信数据的依赖是有增无减。因此，笔者认为利用区块链技术，从数据管理的角度切入，能够有效地帮助保险公司提高风险管理能力。具体来讲主要分投保人风险管理和保险公司的风险监督。
参考资料：
区块链-百度百科
区块链是分布式数据存储、点对点传输、共识机制、加密算法等计算机技术的新型应用模式。所谓共识机制是区块链系统中实现不同节点之间建立信任、获取权益的数学算法。
区块链的赚钱方法：
1、推广赚佣金。
区块链的做法是，首先注册交易所账号，生成自己的邀请链接，然后推广，有人通过你的链接注册了交易所并产生交易的话，你就有佣金。
2、炒币。
炒币就像炒股。炒币是区块链赚钱门槛最低的一种方式。
3、挖矿。
比特币中的“挖矿”就是记账的过程。这个过程需要抢，抢到记账权机会就有奖励，奖励的东西是比特币。这个行为就是“挖矿”。
4、开发钱包。
钱包是区块链的基础设施，就像区块链的“支付宝”或“微信支付”。
拓展资料：
1、区块链（Blockchain）是比特币的一个重要概念，它本质上是一个去中心化的数据库，同时作为比特币的底层技术。区块链是一串使用密码学方法相关联产生的数据块，每一个数据块中包含了一次比特币网络交易的信息，用于验证其信息的有效性（防伪）和生成下一个区块。
2、区块链诞生自中本聪的比特币，自2009年以来，出现了各种各样的类比特币的数字货币，都是基于公有区块链的。
3、2016年1月20日，中国人民银行数字货币研讨会宣布对数字货币研究取得阶段性成果。会议肯定了数字货币在降低传统货币发行等方面的价值，并表示央行在探索发行数字货币。中国人民银行数字货币研讨会的表达大大增强了数字货币行业信心。这是继2013年12月5日央行五部委发布关于防范比特币风险的通知之后，第一次对数字货币表示明确的态度。
区块链——百度百科
马尔科·扬西蒂（Marco Iansiti） 卡里姆·拉哈尼（Karim Lakhani），《哈佛商业评论》中文版2017年1月，《区块链真相》一文
在技术创新领域的研究经验告诉我们，只有消除在技术、政府管控、组织和 社会 等多方面的障碍，才有可能真正发生区块链革命。若不清楚区块链将如何占领高地，贸然开始区块链创新就是个错误。
系统性风险。 说到系统性风险，就不得不提及像2008年到2009年的金融危机之后的信贷紧缩这样的全球经济戏剧性衰退。对于大部分公司来说，那是一个无法预测也无法控制的外部事件。全球监管者重塑了金融世界，以避免类似的危机，其战略中很重要的一步是增强了中央对手方（CCP）的角色。CCP是在一项金融交易中插入交易双方中间的一个实体。在双方都同意进行交易之后，CCP就成为对任意买方的卖方和任意卖方的买方。在此过程中，CCP通过结网降低交易对手信用和流动性的风险暴露，减少了当一方违约时交易双方的直接接触的风险，但这么做的风险仍然集中。CCP的主要角色是：1.管理结算运行任务，降低结算风险；2.通过会员身份批准和实行保证金（最初的和变化的）监控个人的信用风险，提供透明的风险管理；3.处理违约方；4.监督市场上的系统风险。
在以区块链为基础管理的金融市场中，许多CCP的原则可能会被淘汰。可以设想到的是，CCP的功能1和2将会被智能合约替代。DAOs的设计使交易双方发生关系，一旦植入在智能合约中的某些条款被触及，应收款项就能自动从一方转到另一方。CCP的功能3和4也可以被区块链技术提高，但它不太可能完全实现自动化，因为其对定向性程度和大型场景分析能力要求较高。相关区块链创业公司如Digital Asset Holding和D-Pactum正在与CCP展开合作，在不改变最近法律法规给予CCP的角色基础上，朝着分布式账本和智能合约的方向重新设计他们的技术。这可能会发展成为增加金融系统复原力的根本性措施。在分布式账本上，可以设计出透明、标准化的交易流程，资本和保证金的相互关系可以自动发生，因此降低了中间管理者的风险负担。通过把各个参与方签订智能合约编码，管理危机事件的规则可以做到尽可能的确定性。
网络风险。 这是我们要分析的最后一个外部风险，但并非最不重要。的确，对于网络风险或关键基础设施故障（如控制系统、能源、交通、电信和金融基础设施）相关风险的不理解或不重视，有可能对国家经济、多个经济部门和全球企业造成深远影响。进行风险评估和设置风险管理系统的责任现在落在了每个企业身上，但它们内部实践和流程千差万别，风险管理系统不成熟的小企业在这种情况下更易遭受网络攻击。
区块链是一种可行的解决方案吗？毫无疑问。数字货币的发展延伸了密码学的安全使用，并且创造了一种商业模式，针对网络攻击有了新型的复原力。在分布式账本上的一套完整系统可以提供比公司标准防火墙技术更高级别的网络安全。因为分布式账本是自动化的，并且由于信息共享的原则和共识协议的鲁棒性，账本 历史 是无所不在且无法更改的。因此在该系统中，高 科技 网络攻击可以在发生之前被阻止。
然而，在分析外部风险的最后，值得注意的是数字货币的出现第一次创造了一种与国家、跨国政府决策或是任何实体经济都不相关的流通货币。实际而言，数字货币价值的波动幅度巨大，但其方向和时间与市场不同，从而保持了与某国货币或股票市场非相关性。因此，比特币被称为“数字黄金”，和黄金一样，数字货币已被用作避险资产，限制宏观经济风险的影响。
总之，在深入挖掘区块链在风险管理方面的惊人效用之前，要明白区块链不是万能解药。它应该被看作是构建下一代风险管理基础设施的众多技术之一。
使用区块链技术可以很大程度上改变现有的KYC认证流程区块链风险评估方案有哪些，将各公司、机构间的数据孤岛有效连接起来区块链风险评估方案有哪些，可以有效降低KYC的成本区块链风险评估方案有哪些，满足多重监管需求。
在这个快速发展的时代，工作、地点、业务服务的频繁更换，KYC已经成为许多银行、保险公司以及其他商业活动必不可少的一部分。当前的KYC标准流程曾经很大程度上满足区块链风险评估方案有哪些了商业上和监管部门的要求，但随着技术的发展和政策的风向，KYC的流程越来越复杂，成本越来越高。
对公司的KYC显然比对个人复杂的多，其内容还包括各种复杂的所有权结构、营业范围、上下游企业、公司规模、主要决策人等。除了对公司及个人背景的了解，KYC出于合规与反洗钱的目的，还需要对客户的日常交易规模、频率、来往目的地等内容进行持续监测。
现阶段KYC的标准流程
（1）获取个人信息：客户根据要求提交姓名、地址、健康情况等私人信息。
（2）审核个人信息：机构需要详细的审核，验证客户提交的身份信息的准确性。
（3）存储个人信息：机构存储数据，但系统有可能受到攻击。
（4）监测更改并更新。
各国银行、金融机构以及其他受监管机构目前所处的监管环境异常复杂。各国的监管法规又各不相同，并且缺乏统一的标准，而且监管压力只增不减，因此各机构进行 KYC的时间成本和经济成本都越来越高。
目前的合规环境本就复杂，各机构对合规要求的理解、采取的合规措施都各不相同，在执行 KYC 程序时使用的数据源及其复杂程度也不同，这在一定程度上是因为每个个体的风险档案不一样。监管机构考虑到反洗钱所推崇的风险为本的方法，不愿明确规定哪些是必需的，导致金融机构因对合规要求的理解有分歧。如果 KYC 法规和程序能够标准化，整个金融行业都能受益，这是各方的迫切期望。
数字化意味着获取数据已经不是难事，例如，上市公司高级经理的姓名、机构的注册地、公司地址等信息很容易就能获取。当然，也有一些数据很难获取，比如最终受益方（UBO）信息。不过，容易获取的数据并不意味着不会对KYC的流程带来困难。区块链风险评估方案有哪些我们仍然需要应对数据带来的各种挑战，比如甄别哪些数据更可靠，哪些数据最具时效性，如何将数据转化成有用的信息等。
另外，如果金融机构未获取、利用相关数据很可能引起监管行动。例如，如果一家金融机构能够获取相关数据，这个金融机构应该在对终端客户进行风险评估时对这些信息进行分析。
四、区块链解决方案
建立可信任的工作流以实现KYC流程。允许参与者有效地使用现有的关系和必要的数据创建一个安全的“信任网络”而不泄露敏感数据。“信任网络”反过来可以降低运营成本，并且可以实现更顺畅，更快的用户体验。
（1）获取个人信息：私人文件由客户在一个具有可信的监管机构、政府实体或授权合作伙伴之间选择性地共享。
（2）审核个人信息：可信的审查者审查并验证文件的真实性。
产生一个数字签名，然后将其公证到区块链网络。
（3）通证：为客户生成一个加密令牌，可以用来验证可信方签名的真实性、文档，从而验证KYC过程的每一步的有效性。。
（4）持续更新。
当一些文档变得过时或无效时，会引入一个工作流，并将更新时间戳到区块链中，以通过一个受信任的节点来证明这些文档的有效性。
关于区块链风险评估方案有哪些和风险评估环节的介绍到此就结束了，不知道你从中找到你需要的信息了吗 ？如果你还想了解更多这方面的信息，记得收藏关注本站。
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